最严银行客户信息核实开启 手机号重复过多停办业务

史上最严银行客户信息核实工作开启 手机号重复过多将停办业务

本报记者 毛宇舟

近日,多家银行集体发布公告称将开展客户个人信息核实工作,与以往不同的是,此次核实信息包括姓名、性别、国籍、职业、联系电话、联系地址、身份证件类型及号码、证件有效期限。核实信息之多,可谓史上最严。

某股份制商业银行信用卡中心人士对《证券日报》记者表示,这次排查主要针对存疑客

户进行,银行将针对这些客户以发布短信等方式进行完善个人信息情况的提醒,如果客户不配合完善信息,将会有一系列的措施停止其相关业务。

记者从多家银行获悉,此次大规模排查自3月开始,各家银行对自家客户中的存疑客户进行系统性核查摸排,并非涉及所有客户。而由于各家银行科技系统能力、风控能力差异化较大,各家银行的时间表也并不统一。

手机号重复需提交合理说明

浦发银行公告称,根据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条等有关法律法规规定,将开展个人客户身份信息核实工作,信息核实内容包括职业等非常规信息。

事实上,近两年来,银行对于账户管控的力度不断加强,按照《管理办法》第十九条的要求,在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。

此前银行对于客户身份识别主要依赖于身份证等物理信息,相关的清理整改也一直在持续进行,而此次银行大面积对存疑客户的信息进行核实则更为严格。

浦发银行表示,如不能依照要求补齐信息,浦发银行将从6月开始对留存身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户采取措施,直至客户更新信息并经信用卡中心核验。措施包括停止受理客户主动发起的兑换积分需求;禁止客户非面对面溢缴款转出、取出;不予新增或调高授信额度;不予办理各现金类分期业务;降低信用卡额度。

广发银行的客户信息核实也增加了许多内容。广发银行客服告诉记者,主要针对的是不同姓名持卡人留存同一手机号的情况,为保证用卡安全,防止一人非法控制多张银行卡的现象发生。

此外,客户在银行新增开立I类户,导致名下I类户超过一个的,必须携带本人有效身份证件及相关账户资料到网点办理降级或销户,只保留一个I类户。广发银行要求客户在5月17日前提交信息,否则将停止相关的金融服务。

河北股票配资章泽天卸任董事引离婚传闻京东连夜辟谣 持股公司仍有10家与刘强东合作难断

长江商报消息□本报记者贺梦洁综合报道

4月3日,章泽天卸任重庆嫩绿茶艺有限公司董事一职引发关注。该公司成立于2015年9月,注册资本3000余万元,经营范围包括食品生产、餐饮服务等,刘强东通过北京因味电子科技有限公司间接持股。该消息引发再度猜测刘强东与章泽天婚变。

4月4日就有消息爆料称,章泽天将于4日晚间发布离婚声明。对此,京东方面明确 股票配资浙嘉配资 表示该传闻为假。京东副总裁宋旸在朋友圈发布“祝他们清明节快乐!”,暗示该传闻不存在。

上海东钦餐饮管理有限公司官微3日就“章泽天卸任重庆嫩绿茶艺董事”声明称,由于持股比例的调整,inWE因味茶退出了重庆嫩绿茶艺有限公司的控股董事席位,章泽天也不再担任该公司董事一职,这是正常的商业调整。

事实上,章泽天依然在进行投资。今年3月5日,名为“优齿乐”的健康用品公司多项企业信息发生变更,公司新增投资人宿迁天强股权投资合伙企业(有限合伙)公司、董事备案新增章泽天。

值得注意的是,刘强东是宿迁天强股权投资合伙企业(有限合伙)公司的法人之一。

长江商报记者用企查查搜索章泽天发现,目前,与章泽天关联的公司共有10家。其中江苏章泽天文化发展有限公司为其100%持股,并任职执行董事兼总经理。宿迁天强股权投资合伙企业(有限合伙)、江苏赛夫绿色食品发展有限公司等企业的股东中也有章泽天的身影。

此外,章泽天还在江苏章泽天文化发展有限公司、江苏赛夫食品、坤泰投资、京东数字科技控股有限公司、优齿乐(上海)健康用品有限公司等5家公司中担任高管。

企查查数据本站报道,接近京东集团的内部人士透露,面临淘汰的高管人数约为10人。蓝烨已是京东3月以来离职的第三位高层。

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共享经济让生活更经济环保

  赵振杰

  家住郑州大石桥附近的于晓林在郑东新区一家金融公司上班。“上班基本不开车,不用担心堵车,也不用为车位发愁。”于晓林说上班出行基本是从共享出行开始到共享出行结束,“骑共享单车从家到地铁站,出地铁站再骑共享单车到公司,有时候也用滴滴等平台打车。”

  于晓林说,身边越来越多同事和朋友上班不再开车了,而是选择共享出行。

  随机在街头采访了几位市民,他们都使用过共享单车或者滴滴打车,多数市民对共享出行行业给予了积极评价:共享出行降低了用户的出行成本,对社会资源来说也是一种节约,同时也减少了尾气排放和交通拥堵。

  除了共享出行,共享经济也发展到了消费领域。

  郑州的孙女士有个6岁的儿子,家里堆满了孩子从小到大的各种玩具,但孩子的天性是“喜新厌旧”,往往一件几百元的玩具,玩不了多久就不想玩儿了。为此,孙女士开始考虑玩具租赁。前几天她看到支付宝推送的芝麻信用活动,可以免押金租玩具,她就给儿子租了个遥控变形恐龙。这个吊牌价499元的玩具,每天的租金只需要5.5元,下单支付了20天的租金110元以及10元钱的运费之后,她就在家坐等玩具上门了。

  在玩具超人、玩多多、葡萄科技等多个玩具租赁平台上看到,除了各种拼搭玩具、电动遥控玩具等,还可以租米高推车、平衡车、轻便伞车等设备;如果出行到了外地,还可以选择给孩子和老人租手推车等。

  蚂蚁金服提供的数据显示,2018年,河南省使用芝麻信用免押金租充电宝的用户近300万人,使用共享单车的用户近600万人,比2017年增长500%以上;河南居民通过芝麻信用在线免押金租电脑、无人机、服装等也都出现了大幅增长。

  国家信息中心2月28日发布《中国共享经济发展年度报告》,2018年我国共享经济交易规模达29420亿元,比上年增长41.6%。河南省商业经济研究所所长张进才说,共享出行及共享充电宝等只是共享经济发展的缩影。可以预见的是,随着经济发展、科技进步,有着1亿人口大市场的河南,共享经济的发展将更加迅速,产品及市场将再次升级。

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